Innovance ha completado la primera fase del programa de transformación bancaria central llevado a cabo para Akbank AG, la filial de Akbank TAŞ. en Alemania. Dentro del alcance del proyecto, los segmentos de banca minorista y privada de Akbank AG se trasladaron a la plataforma de banca en la nube Mambu basada en SaaS y se pusieron en marcha.
Esta transformación, que resultó en la salida completa de Akbank AG del sistema bancario central existente específicamente para estos segmentos, hizo posible que todos los clientes y cuentas trabajaran en una arquitectura de nueva generación, orientada a API y nativa de la nube.
Esta transformación, llevada a cabo bajo la supervisión de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin), es un ejemplo importante de un banco europeo con una regulación intensiva que moderniza su infraestructura bancaria central con una estrategia de transición estructurada y gradual.
Esta transformación también proporciona un claro ejemplo de los proyectos de modernización del sistema central que Innovance ha llevado a cabo en entornos bancarios con regulación intensiva en Europa, al tiempo que refuerza el crecimiento de la empresa en los mercados internacionales y su papel en las exportaciones de tecnología.
La nueva arquitectura del sistema está ubicada en Microsoft Azure y consta de los siguientes componentes:
- Mambu como infraestructura bancaria central. Gracias a su arquitectura basada en API, permitió al banco integrarse fácilmente con socios y reducir la complejidad operativa, reduciendo el esfuerzo de mantenimiento y aumentando la resiliencia.
- Capa Core+: esta capa especial, diseñada y desarrollada de extremo a extremo por Innovance, se posiciona como una capa central de orquestación y lógica de negocios entre Mambu y otros servicios de integración. En este contexto, se han implementado modelados de productos, verificaciones de transacciones, gestión de límites y estándares de integración compatibles con la arquitectura objetivo.
Uno de los primeros resultados importantes obtenidos en el marco del programa de transformación fue la Aplicación de Licitación Límite, que se puso en funcionamiento en 2022. Gracias a esta aplicación, Akbank AG lanzó el proceso de aprobación de préstamos digitales para clientes corporativos en aproximadamente cuatro meses.
La arquitectura establecida hoy; Ofrece una estructura integrada que incluye core bancario, contabilidad, pagos, canales digitales (web y móviles), back office de gestión de activos, gestión de documentos y sistemas de seguimiento de delitos financieros. Gracias al enfoque modular, parámetros como precios, tarifas e intereses se pueden gestionar mediante configuración sin necesidad de desarrollo de código2; Esto acorta significativamente los tiempos de desarrollo e implementación.
Una vez que los segmentos de Banca Minorista y Privada entren en funcionamiento, continúa la siguiente fase del programa de transformación, que cubre los procesos de Banca Corporativa y Préstamos. En esta etapa, la atención se centrará en necesidades crediticias más complejas y nuevas integraciones de sistemas.
Osmán Kara, Akbank AG Vicepresidente de Tecnologías Bancarias Centrales:
«La industria está experimentando una rápida transformación y los clientes esperan cada vez más experiencias digitales más ágiles y fluidas. Al completar con éxito la primera fase de Mambu y trabajar estrechamente con Innovance durante este proceso, hemos modernizado nuestra infraestructura bancaria central y creado una estructura escalable que respaldará nuestra próxima fase de crecimiento».
Marcos Geneste, mambú Director de ingresos:
«Estamos orgullosos de contribuir a la transformación de Akbank AG. Este proyecto, que es un indicador de nuestra presencia en la región y nuestra fuerte cooperación con Innovance, contribuirá al desarrollo de las competencias bancarias. Esperamos con ansias la siguiente fase».
Yusuf Ürey, innovación Fundador y director ejecutivo:
«Como Innovación, tratamos la transformación del core bancario no sólo como un cambio de sistema, sino también como una transformación de competencias a largo plazo. En este contexto, la columna vertebral de tecnología moderna que hemos establecido para Akbank AG permite al banco responder mucho más rápido a las cambiantes expectativas de los clientes y a la dinámica del mercado».
Mehmet Ali Özcan, Innovación Alemania Gerente general:
«Como parte de esta transformación, desarrollamos la capa Core+ de extremo a extremo y creamos una estructura que gestiona de forma independiente la lógica empresarial, las integraciones y los procesos de verificación. Gracias a este enfoque, simplificamos la interacción entre sistemas y proporcionamos una base más flexible y escalable para futuros servicios bancarios».
La primera fase completada fortalece la presencia de Mambu en la región DACH; También demuestra con una referencia concreta la competencia de Innovance a la hora de implementar con éxito la transformación del sistema central y proyectos de integración a gran escala en entornos bancarios regulados en Europa.